Liquiditätssteuerung
Wenn es eng wird, zählen zwei Dinge: Zahlen und Ruhe.
In der Krise wird selten zu wenig gearbeitet. Meist wird am Falschen gearbeitet – weil niemand genau weiß, wie viel Zeit noch bleibt. Mein erster Schritt ist deshalb immer derselbe: Ich mache die Liquidität sichtbar. Erst dann wird entschieden.
Die ersten 14 Tage
- Rollierende 13-Wochen-Liquiditätsplanung aufsetzen – wochengenau, nicht monatsgrob.
- Zahlungsfähigkeit sichern: Was muss diese Woche raus, was kann warten.
- Die drei größten Abflüsse identifizieren und stoppen oder strecken.
- Mit Bank und wichtigsten Gläubigern sprechen – bevor sie anrufen.
| Wer früh spricht, verhandelt. Wer spät spricht, wird verhandelt. |
|---|
Woran man eine Krise früh erkennt
Eine Krise kündigt sich an. Diese Signale sehe ich immer wieder:
| Signal | Was es bedeutet |
|---|---|
| Der Monatsabschluss kommt später | Die Zahlen werden unangenehm – und deshalb langsamer geliefert. |
| Lieferanten kürzen Zahlungsziele | Der Markt bewertet Ihr Risiko neu, bevor Sie es tun. |
| Die Kontokorrentlinie ist dauerhaft ausgeschöpft | Betriebsmittel finanzieren bereits Verluste, nicht Wachstum. |
| Vorräte und Forderungen wachsen schneller als der Umsatz | Kapital wird gebunden, das Sie brauchen. |
| Die Bank verlangt neue Unterlagen | Das Rating ist in Bewegung – meist nach unten. |
| Investitionen werden verschoben | Die Substanz wird aufgezehrt, still und unbemerkt. |
Nächster Schritt
Wenn Sie unsicher sind, wie viel Zeit noch bleibt: Das lässt sich in wenigen Tagen beantworten. Rufen Sie an, bevor die Bank es tut.
Meine Erfahrungen
- 13-Wochen-Liquiditätsplanung als Frühwarnsystem: Cashflow steuern statt hoffen
Die häufigste Ursache für Zahlungsunfähigkeit ist nicht ein einzelner Großausfall, sondern eine Kette aus verspäteten Kundenzahlungen, unerwarteten Kosten und saisonalen Schwankungen, die sich über … - 13-Wochen-Liquiditätsplanung: das Frühwarnsystem für Liquidität, Cashflow und Management-Entscheidungen
Die 13-Wochen-Liquiditätsplanung zeigt wochengenau, ob Sie in den nächsten 13 Wochen zahlungsfähig bleiben. - Liquiditätsplanung erstellen: Liquiditätsplan, Berechnung und die Grenzen der IHK-Vorlagen
Eine Liquiditätsplanung erstellen Sie in vier Rechenschritten je Periode: Anfangsbestand, Einzahlungen, Auszahlungen, Endbestand. - Liquiditätsplanung Excel-Vorlage: kostenlose Muster, Formeln und ein Liquiditätsplan, der auch in Woche drei noch stimmt
Eine Liquiditätsplanung mit Excel scheitert selten an der Vorlage, sondern an Woche drei, wenn niemand mehr pflegt. - Liquiditätsplanung-Software: Auswahl, Einführung und Betrieb für belastbares Liquiditätsmanagement
Liquiditätsplanung-Software liefert schnell, was Excel nur mühsam schafft: Bankanbindung, automatische Kategorisierung, rollierende Prognose. - Liquiditätsplanung: Anleitung, Aufbau und was die IHK-Muster in der Krise nicht abdecken
Liquiditätsplanung stellt erwartete Ein- und Auszahlungen zum Zahlungszeitpunkt gegenüber – mit einem einzigen Zweck: jederzeit zahlungsfähig zu bleiben.
